安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法

第一章 總則

　　第一條 為加強融資性擔保公司的監督管理，規范融資性擔保行為，促進(jìn)融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監會(huì )等7部委2010年第3號令）等法律法規，結合安徽實(shí)際，制定本辦法。 　　第二條 本辦法所稱(chēng)融資性擔保，是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔保人依法承擔合同約定擔保責任的行為。 　　本辦法所稱(chēng)融資性擔保公司是指依法設立，經(jīng)營(yíng)融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責任公司和股份有限公司。 　　第三條 融資性擔保公司從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應以安全性、流動(dòng)性、合法性、收益性為基本準則，建立市場(chǎng)化運作的可持續審慎經(jīng)營(yíng)模式。 　　融資性擔保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構等客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應當遵循誠實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。 　　第四條 融資性擔保公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。 　　第五條 融資性擔保機構開(kāi)展業(yè)務(wù)，應當遵守法律、法規和本辦法的規定，不得損害國家利益和社會(huì )公共利益。 　　融資性擔保公司應當為客戶(hù)保密，不得利用客戶(hù)提供的信息從事任何與擔保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶(hù)利益的活動(dòng)。 　　第六條 融資性擔保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。 　　第七條 建立省融資性擔保業(yè)務(wù)監管聯(lián)席會(huì )議制度，聯(lián)席會(huì )議由省政府金融辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省財政廳、省公安廳、省工商局、省法制辦、人民銀行合肥中心支行、安徽銀監局組成，負責研究制訂全省融資性擔保業(yè)務(wù)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)監管制度，建立全省融資性擔保機構市場(chǎng)準入、關(guān)閉和退出機制，協(xié)調解決融資性擔保機構業(yè)務(wù)監管和發(fā)展中的重大問(wèn)題。省政府金融辦為全省擔保行業(yè)主管部門(mén)和聯(lián)席會(huì )議牽頭單位，會(huì )同其他成員單位履行融資性擔保公司日常審批、監管職責，指導、督促市縣政府加強對融資性擔保公司的監管和風(fēng)險控制。聯(lián)席會(huì )議各成員單位具體職責，由聯(lián)席會(huì )議根據《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔保業(yè)務(wù)監管職責的通知》（國辦發(fā)[2009]7號）確定。 　　第八條 各市、縣政府是轄區內融資性擔保公司監督管理和風(fēng)險防范的第一責任人，要加強對本行政區域內融資性擔保公司的監管管理和風(fēng)險防范。各市、縣政府金融辦（或政府指定部門(mén)）要牽頭做好本行政區域內融資性擔保公司的行業(yè)管理工作，建立日常監管和風(fēng)險處置制度，承擔對融資性擔保公司日常監督管理和風(fēng)險處置責任。各級財政部門(mén)要積極參與地方融資性擔保體系建設，加強融資性擔保公司的財務(wù)監管；對政府出資的融資性擔保機構要認真履行出資人責任，確保國有資產(chǎn)安全高效運作。

第二章 設立、變更和終止

　　第九條 設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經(jīng)行業(yè)主管部門(mén)審查批準，經(jīng)批準設立的融資性擔保公司及其分支機構，由行業(yè)主管部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)申請注冊登記。 　　任何單位和個(gè)人未經(jīng)行業(yè)主管部門(mén)批準不得經(jīng)營(yíng)融資性擔保業(yè)務(wù)，不得在名稱(chēng)中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規另有規定的除外。 　　第十條 融資性擔保公司名稱(chēng)由行政區劃、字號、行業(yè)、組織形式等依次組成，其中行政區劃指省、市、縣行政區劃的名稱(chēng)，組織形式為有限責任公司或股份有限公司。 　　第十一條 設立融資性擔保公司，應當具備以下條件： 　?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》規定的章程； 　?。ǘ┯芯邆涑掷m出資能力的股東； 　?。ㄈ┯蟹媳巨k法規定的注冊資本； 　?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格的董事、監事和高級管理人員； 　?。ㄎ澹┯芯邆鋵?zhuān)業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員； 　?。┯薪∪慕M織結構、內部控制和風(fēng)險管理制度； 　?。ㄆ撸┯蟹弦蟮臓I(yíng)業(yè)場(chǎng)所； 　?。ò耍┓险畬θ谫Y性擔保業(yè)統籌規劃、合理布局的總體要求； 　?。ň牛┦÷?lián)席會(huì )議及行業(yè)主管部門(mén)規定的其他條件。 　　第十二條 設立融資性擔保公司應當經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。申請籌建和開(kāi)業(yè)，按照《安徽省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）》有關(guān)規定執行。 　　第十三條 融資性擔保公司的注冊資本來(lái)源必須真實(shí)合法，全部為實(shí)繳貨幣資本，由發(fā)起人或出資人一次足額繳納。注冊資本的最低限額為人民幣500萬(wàn)元。 　　第十四條 設立融資性擔保公司按注冊資本實(shí)行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬(wàn)元以上（含5000萬(wàn)元）的融資性擔保公司由省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬(wàn)元以下的由設區的市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）審批，報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報省財政廳備案。 　　第十五條 申請融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員任職資格，應符合下列條件： 　?。ㄒ唬┒?、監事應具備與其履行職責相適應的知識、經(jīng)驗及能力； 　?。ǘ┒麻L(cháng)和高級管理人員應具備從事金融或經(jīng)濟管理的職業(yè)經(jīng)歷，掌握任職專(zhuān)業(yè)知識； 　?。ㄈ┒?、監事和高級管理人員沒(méi)有犯罪記錄和不良信用記錄。 　　第十六條 融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員的任職資格由批準機關(guān)按照審批權限核準。 　　融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員的資格管理，依照《安徽省融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員資格管理暫行辦法》執行。 　　第十七條 申請設立融資性擔保公司，應向行業(yè)主管部門(mén)提交下列文件、資料： 　?。ㄒ唬┥暾垥?shū)，應當載明擬設立融資性擔保公司的名稱(chēng)、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項； 　?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾?； 　?。ㄈ┱鲁滩莅?； 　?。ㄋ模┕蓶|名冊及其出資額、股權結構； 　?。ㄎ澹┕蓶|出資的驗資證明以及持有注冊資本的5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料； 　?。M任董事、監事、高級管理人員的資格證明； 　?。ㄆ撸┙?jīng)營(yíng)發(fā)展戰略和規劃； 　?。ò耍I(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料； 　?。ň牛┦÷?lián)席會(huì )議及行業(yè)主管部門(mén)要求提交的其他文件、資料。 　　第十八條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經(jīng)主管部門(mén)審查批準： 　?。ㄒ唬┳兏Q(chēng)； 　?。ǘ┳兏M織形式； 　?。ㄈ┳兏再Y本； 　?。ㄋ模┳兏咀∷?； 　?。ㄎ澹┱{整業(yè)務(wù)范圍； 　?。┳兏?、監事、高級管理人員； 　?。ㄆ撸┳兏钟?%以上股權的股東； 　?。ò耍┓至⒒蛘吆喜?； 　?。ň牛┬薷恼鲁?； 　?。ㄊ┦≌鹑谵k規定的其他變更事項。 　　融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)行業(yè)主管部門(mén)審查批準后，按規定向工商行政管理部門(mén)申請變更登記。 　　以上變更，屬注冊資本在人民幣5000萬(wàn)元以上（含5000萬(wàn)元）的融資性擔保公司，由設區的市政府金融辦（或市政府指定部門(mén)）初審后報省政府金融辦批準；注冊資本在人民幣5000萬(wàn)元以下的，由設區的市政府金融辦（或市政府指定部門(mén)）批準后于10個(gè)工作日內報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報省財政廳備案。 　　第十九條 融資性擔保公司到省外設立分支機構的，應當征得省行業(yè)主管部門(mén)同意，并經(jīng)擬設立分支機構所在地監管部門(mén)審查批準。 　　第二十條 融資性擔保公司因分立、合并或出現公司章程規定解散事由需要解散的，應當經(jīng)所在地政府行業(yè)主管部門(mén)審查批準，報省政府金融辦備案。融資性擔保公司應憑批準文件及時(shí)向工商行政管理部門(mén)申請注銷(xiāo)登記。 　　第二十一條 融資性擔保公司合并的，應在合并決議批準之日起10日內通知債權人。合并各方的債權、債務(wù)應當由合并后存續或新設的機構承繼。 　　第二十二條 融資性擔保公司分立，其財產(chǎn)作相應的分割，并應當自分立決議做出之日起10日內通知債權人。分立前的債務(wù)由分立后的機構承擔連帶責任，在分立前與債權人就債務(wù)清償達成書(shū)面協(xié)議另有約定的除外。 　　第二十三條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷(xiāo)將嚴重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由行業(yè)主管部門(mén)予以撤銷(xiāo)，法律、行政法規另有規定的除外。 　　第二十四條 融資性擔保公司因以下原因解散： 　?。ㄒ唬┱鲁桃幎ǖ慕馍⑹掠沙霈F； 　?。ǘ┕蓶|大會(huì )決議解散； 　?。ㄈ┮蚝喜⒒蛘叻至⑿枰馍?； 　?。ㄋ模┮婪ū坏蹁N(xiāo)營(yíng)業(yè)執照或者被撤銷(xiāo)。 　　因第一項、第二項、第四項原因解散的，應當在解散事由出現之日起10日內由股東會(huì )（股東大會(huì )）推舉成員組成清算組，按照債務(wù)清償計劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。逾期不能組成清算組的，股東、債權人可以向人民法院申請指定股東組成清算組進(jìn)行清算。清算組自成立之日起接管融資性擔保公司，負責處理與清算有關(guān)未了結業(yè)務(wù)，清理財產(chǎn)和債權、債務(wù)，分配清償債務(wù)后的剩余財產(chǎn)，代表融資性擔保公司參與訴訟、仲裁或者其他法律事宜，擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益，行業(yè)主管部門(mén)監督其清算過(guò)程。 　　第二十五條 融資性擔保公司不能清償到期債務(wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實(shí)施破產(chǎn)。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

　　第二十六條 融資性擔保公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部擔保業(yè)務(wù)： 　?。ㄒ唬┵J款擔保； 　?。ǘ┢睋袃稉?； 　?。ㄈ┵Q易融資擔保； 　?。ㄋ模╉椖咳谫Y擔保； 　?。ㄎ澹┬庞米C擔保； 　?。┢渌谫Y性擔保業(yè)務(wù)。 　　第二十七條 融資性擔保公司可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)： 　?。ㄒ唬┰V訟保全擔保； 　?。ǘ┩稑藫?、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務(wù)； 　?。ㄈ┡c擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)； 　?。ㄋ模┮宰杂匈Y金進(jìn)行投資； 　?。ㄎ澹┦≌鹑谵k規定的其他業(yè)務(wù)。 　　第二十八條 融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務(wù)，但應同時(shí)符合下列條件： 　?。ㄒ唬┙鼉赡隉o(wú)違法、違規不良記錄； 　?。ǘ┦≌鹑谵k規定的其他審慎性條件。 　　從事再擔保業(yè)務(wù)的融資性擔保公司除需要滿(mǎn)足前款規定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續營(yíng)業(yè)兩年以上。 　　第二十九條 融資性擔保公司不得從事下列活動(dòng)： 　?。ㄒ唬┪沾婵?； 　?。ǘ┌l(fā)放貸款； 　?。ㄈ┦芡邪l(fā)放貸款； 　?。ㄋ模┦芡型顿Y； 　?。ㄎ澹┦÷?lián)席會(huì )議及行業(yè)主管部門(mén)規定不得從事的其他活動(dòng)。 　　融資性擔保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以查處。

第四章 股東資格、股權設置和組織機構

　　第三十條 境內企業(yè)法人和經(jīng)濟組織投資入股融資性擔保公司，應符合以下條件： 　?。ㄒ唬┰诠ど绦姓芾聿块T(mén)登記注冊，具有法人資格； 　?。ǘ┴攧?wù)狀況良好，入股上一年度盈利； 　?。ㄈ┤牍少Y金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股； 　?。ㄋ模┕局卫砹己?，內部控制健全有效； 　?。ㄎ澹┯辛己玫纳鐣?huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄； 　?。┯休^強的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力； 　?。ㄆ撸M入股的企業(yè)法人屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)可以延續作為新企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)計算； 　?。ò耍┦÷?lián)席會(huì )議及行業(yè)主管部門(mén)規定的其他條件。 　　第三十一條 境內自然人投資入股融資性擔保公司，應符合以下條件： 　?。ㄒ唬┯型耆袷滦袨槟芰?； 　?。ǘ┯辛己玫纳鐣?huì )聲譽(yù)和誠信記錄； 　?。ㄈ┤牍少Y金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股； 　?。ㄋ模┦÷?lián)席會(huì )議及行業(yè)主管部門(mén)規定的其他條件。 　　第三十二條 融資性擔保公司的股權和組織機構設置按照《中華人民共和國公司法》有關(guān)規定執行。 　　第三十三條 融資性擔保公司的股份可依法轉讓、繼承和贈與。但發(fā)起人或出資人持有的股份自融資性擔保公司成立之日起2年內不得轉讓或質(zhì)押；融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓或質(zhì)押。 　　第三十四條 融資性擔保公司應建立有效的監督制衡機制。不設立董事會(huì )的，應由利益相關(guān)者組成的監督部門(mén)（崗位）或利益相關(guān)者派駐的專(zhuān)職人員行使監督檢查職責。 　　第三十五條 融資性擔保公司董事會(huì )或監督管理部門(mén)（崗位）應對總經(jīng)理或其經(jīng)營(yíng)負責人實(shí)施年度專(zhuān)項審計。審計結果應向董事會(huì )、股東會(huì )或股東大會(huì )報告，并報所在地行業(yè)主管部門(mén)備案。主要負責人離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計。 　　第三十六條 融資性擔保公司董事和高級管理人員對融資性擔保公司負有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。 　　融資性擔保公司董事及其高級管理人員違反法律、法規或融資性擔保公司章程，超出董事會(huì )或執行董事授權范圍做出決策，致使融資性擔保公司形成嚴重損失的，應當承擔賠償責任。 　　第三十七條 融資性擔保公司董事會(huì )和經(jīng)營(yíng)管理層可根據需要設置不同的專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，提高決策管理水平。

第五章 經(jīng)營(yíng)規則和風(fēng)險控制

　　第三十八條 融資性擔保公司應當依法建立健全治理結構，完善議事規則、決策程序和內審制度，保持機構治理的有效性?？缡?、自治區、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設兩名以上的獨立董事。 　　第三十九條 融資性擔保公司應當建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規范的業(yè)務(wù)操作規程，加強對擔保項目的風(fēng)險評估和管理。 　　第四十條 融資性擔保公司應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專(zhuān)業(yè)人才。 　　跨省、自治區、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設立首席合規官和首席風(fēng)險官。首席合規官、首席風(fēng)險官應當由取得律師或注冊會(huì )計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔任。 　　第四十一條 融資性擔保公司應當按照金融企業(yè)財務(wù)規則和企業(yè)會(huì )計準則等的要求，建立健全財務(wù)會(huì )計制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現金流量。 　　第四十二條 融資性擔保公司收取的擔保費，可根據擔保項目的風(fēng)險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規定。 　　第四十三條 融資性擔保公司對單個(gè)被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對單個(gè)被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對單個(gè)被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。 　　第四十四條 融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。 　　第四十五條 融資性擔保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。 　　第四十六條 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金，擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔保賠償準備金的使用管理辦法另行制定。 　　各級政府金融辦（或政府指定部門(mén)）可以根據融資性擔保公司責任風(fēng)險狀況和審慎監管的需要，提出調高擔保賠償準備金比例的要求。 　　融資性擔保公司應當對擔保責任實(shí)行風(fēng)險分類(lèi)管理，準確計量擔保責任風(fēng)險。 　　第四十七條 融資性擔保公司要建立發(fā)起人和股東承諾制度。發(fā)起人向批準機關(guān)出具承諾書(shū)。公司股東與融資性擔保公司簽訂承諾書(shū)，承諾自覺(jué)遵守公司章程。 　　第四十八條 融資性擔保公司與債權人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定風(fēng)險承擔的方式。鼓勵銀行業(yè)金融機構與融資性擔保公司對貸款擔保風(fēng)險實(shí)行比例分擔。 　　第四十九條 融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。 　　第五十條 融資性擔保公司辦理融資性擔保業(yè)務(wù)，應當與被擔保人約定在擔保期間可持續獲得相關(guān)信息，并有權對相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。 　　第五十一條 融資性擔保公司與債權人應當建立擔保期間被擔保人相關(guān)信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監督，共同維護雙方的合法權益。 　　第五十二條 融資性擔保公司應當按照主管部門(mén)的規定，將公司治理情況、財務(wù)會(huì )計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權人。

第六章 監督管理

　　第五十三條 各級政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應當建立健全轄內融資性擔保公司信息資料收集、整理、統計分析制度和監管記分制度，對經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險狀況進(jìn)行持續監測。 　　各設區的市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應當于每年5月底前完成所監管融資性擔保公司上一年度機構概要報告。 　　第五十四條 融資性擔保公司應當按照規定向當地政府金融辦（或政府指定部門(mén)）報送經(jīng)營(yíng)報告、財務(wù)會(huì )計報告、合法合規報告等文件和資料。提交各類(lèi)文件和資料，應當真實(shí)、準確、完整。 　　第五十五條 融資性擔保公司應當按季度向當地政府金融辦（或政府指定部門(mén)）報告資本金運用情況。 　　各級政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應當根據審慎監管的需要，適時(shí)提出融資性擔保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。 　　第五十六條 各級政府金融辦（或政府指定部門(mén)）根據監管需要，有權要求融資性擔保公司提供專(zhuān)項資料，或約見(jiàn)其董事、監事和高級管理人員進(jìn)行監管談話(huà)，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或必要的整改。 　　各級政府金融辦（或政府指定部門(mén)）認為必要時(shí)，可以向債權人通報所監管有關(guān)融資性擔保公司的違規或風(fēng)險情況。 　　第五十七條 各級政府金融辦（或指定部門(mén)）根據監管需要，可以對融資性擔保公司進(jìn)行現場(chǎng)檢查，融資性擔保公司應當予以配合，并按照主管部門(mén)的要求提供有關(guān)文件、資料。 　　現場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。 　　第五十八條 融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監事或高級管理人員涉及嚴重違法、違規等重大事件時(shí)，應當立即采取應急措施并向當地主管部門(mén)報告。 　　第五十九條 融資性擔保公司應當及時(shí)向當地政府金融辦（或政府指定部門(mén)）報告股東大會(huì )或股東會(huì )、董事會(huì )等會(huì )議的重要決議。 　　第六十條 融資性擔保公司應當聘請社會(huì )中介機構進(jìn)行年度審計，并將審計報告及時(shí)報送主管部門(mén)。 　　第六十一條 各級政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應當會(huì )同有關(guān)部門(mén)建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序，及時(shí)有效處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。 　　第六十二條 各設區的市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應當于每年年末全面分析評估本轄區融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展和監管情況，并于每年1月底前向省融資性擔保業(yè)務(wù)監管聯(lián)席會(huì )議辦公室和市人民政府報告本轄區上一年度融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監管情況。 　　各設區的市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應當及時(shí)向省融資性擔保業(yè)務(wù)監管聯(lián)席會(huì )議辦公室和市人民政府報告本轄區融資性擔保行業(yè)重大風(fēng)險事件和處置情況。 　　第六十三條 各級政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應積極組織開(kāi)展融資性擔保公司的信息咨詢(xún)、經(jīng)驗交流、業(yè)務(wù)培訓、權益保護、行業(yè)自律和對外交流等工作，切實(shí)推進(jìn)融資性擔保公司加強自身建設和文化建設，促進(jìn)融資性擔保業(yè)持續健康發(fā)展。 　　第六十四條 融資性擔保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權、服務(wù)等職責。全省融資性擔保業(yè)自律組織接受省融資性擔保業(yè)務(wù)監管聯(lián)席會(huì )議和行業(yè)主管部門(mén)的指導。 　　第六十五條 省政府金融辦應會(huì )同人民銀行合肥中心支行等有關(guān)單位建立健全融資性擔保公司的信用評級制度，積極引導融資性擔保公司參加外部信用評級，并向社會(huì )公布評級結果。人民銀行合肥中心支行應將融資性擔保公司有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔保公司查詢(xún)相關(guān)信息提供服務(wù)。

第七章 法律責任

　　第六十六條 各級政府金融辦（或政府指定部門(mén)）和相關(guān)監管部門(mén)從事監督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 　?。ㄒ唬┻`反規定審批融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的； 　?。ǘ┻`反規定對融資性擔保公司進(jìn)行現場(chǎng)檢查的； 　?。ㄈ┪匆勒毡巨k法第六十二條規定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的； 　?。ㄋ模┻`反法律法規及本辦法規定的其他行為。 　　第六十七條 融資性擔保公司違反有關(guān)法律、法規、規章的，按照有關(guān)法律、法規、規章的規定予以處罰。 　　第六十八條 違法本辦法第九條規定，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以取締。

第八章 附則

　　第六十九條 公司制以外的融資性擔保公司從事融資性擔保業(yè)務(wù)參照本辦法的有關(guān)規定執行，具體辦法另行制定。 　　外商投資的融資性擔保公司適用本辦法，法律、行政法規另規定的，依照其規定。 　　融資性再擔保機構管理辦法另行制定。 　　第七十條 本辦法實(shí)施前已設立的融資性擔保公司不符合本辦法規定的，應當在2011年3月31日前達到本辦法規定的要求。具體規范整頓方案由省融資性擔保業(yè)務(wù)監管聯(lián)席會(huì )議制定。 　　第七十一條 本辦法自公布之日起施行。^[1]